Kirminal polisten mektup

[roney26]

Selam arkadaslar
Consors finanzbankta rahmen kredit vardi kündigen yaptilar 2023 yilinda cesitli kisilerden 8 ile 12 aylar arasinda verwendungzwecke hicbirsey yazdirmadan flohmark esyalari satip borcumu düşürmek icin o hesaba yollatirmistim 2000-3000 euro toplam küçük miktarlar şeklinde bankada bana cikis vermisti . Daha sonra bu banka beni fiu ya ana merkeze bildirmis sammel konto veya durchlaufskonto olarak kullaniyordu diye , fiuda savciliga bildirimis otomatikmen sistem üzerinden savcilikda kirminal polisi devreye sokmus paralarin ne icin geldigini bilmek istiyor, böyle bir durum yasayan oldumu aranizda veya bunun sonucu ne olur , susma hakkimimi kullanayim yoksa durumu oldugu gibimi anlatayim sizce? Avukatada basvurdum termin aldim , sizede bir sorayim dedim .bir yol gösterecebilecek olan varmi? Süpheli olarak görüyorlar bu durumu yani verdachtsfall.

[webci]

Yani..normal..
Senin ne dolaplar cevirdigini bilmek istiyorlar,yani öyle saniyorlar..eroinden mi geldi,kazancinin vergisini ödemedin ksynagini arastiriyorlar..
Steuerjahr 2024 (Wachstumschancengesetz)
En az 1000 euro 1 sene icinde privat kazanirsan bunu komplett versteuern yapmalisin..bunun altina versteuern yapmsna gerek yok..
Bu durumda sana savci yazdigina gore betrug var demek veya vergi kacakciligi..
Avukata gitmen iyi,o dosyanin icerigini ister..
senin suan susman ve hicbir cevap vermemen dogru olur..

[fantoma]

ChatGPT ye problemini bildirdim, bunları sana iletmemi önerdi:

-------------------

Yaşadığın durum Almanya’da AML (Geldwäsche) kapsamında çok sık görülen bir senaryo; paniğe kapılmanı gerektirecek ama hafife de alınmayacak bir süreç. Avukata termin alman çok doğru bir adım 👍
Ben hukuki tavsiye yerine genel yol haritası ve pratik bilgi vereyim.

Kısaca ne olmuş?

Consors Finanz’ta kredi hesabın var

2023’te farklı kişilerden, açıklama (Verwendungszweck) yazılmadan
küçük küçük (2.000–3.000 € toplam) para girişi olmuş

Banka bunu Sammelkonto / Durchlaufskonto şüphesiyle:

FIU (Financial Intelligence Unit)’a bildirmiş

FIU → otomatik olarak Savcılık (Staatsanwaltschaft)

Savcılık → Kriminalpolizei

Şu an statün: Verdachtsfall (şüpheli durum)
❗ Bu suçlu olduğun anlamına gelmez

Bu durumu yaşayan var mı?

Evet.
Özellikle şu durumlarda çok sık oluyor:

Açıklamasız para transferleri

Farklı kişilerden gelen ödemeler

Kredi hesabına / özel hesaba satış gelirleri

Flohmarkt / eBay Kleinanzeigen / ikinci el satışlar

Birçok dosya açıklama yapıldıktan sonra KAPANIYOR.

En kritik soru:
👉 Susma hakkı mı, anlatmak mı?
🔴 ŞU ANDA:

Tek başına konuşma.
Avukat olmadan ifade verme.

Bu çok önemli.

Neden?

Sen masum bir şeyi anlatırken

Polis bunu yanlış formüle edebilir

Küçük bir cümle büyük şüphe doğurabilir

Sonradan düzeltmesi zor olur

👉 Susma hakkı Almanya’da aleyhine kullanılamaz.

Avukatla birlikte genelde yapılan yol:

Avukatın:

Akteneinsicht ister (dosyada tam olarak ne var görür)

Şüphe tam olarak neye dayanıyor öğrenir

Gerekirse yazılı açıklama hazırlar
(sözlü ifade yerine)

Bu yazılı açıklamada genelde:

Flohmarkt / ikinci el eşya satışı

Borç düşürmek amacı

Ticari faaliyet olmadığı

Sürekli / sistematik kazanç olmadığı

Küçük tutarlar olduğu
net şekilde anlatılır

Sen şimdiden ne yapabilirsin?

Hazırlık yap (ama polise verme, avukata ver):

✔️ 2023’te sattığın eşyalar (liste halinde)
✔️ WhatsApp / SMS yazışmaları varsa
✔️ Flohmarkt, Kleinanzeigen ilanları (screenshot)
✔️ Gelen paraların tarih–tutar listesi
✔️ Krediyi düşürmek için kullanıldığına dair banka hareketleri

Bu belgeler çok işe yarar.

Olası sonuçlar neler?

Çoğu benzer dosyada sonuçlar:

🟢 Dosya kapanır (Einstellung §170 Abs.2 StPO)
🟡 Uyarı / açıklama ile kapanır
🟠 Çok nadiren para cezası (ama senin anlattığın tabloda düşük ihtimal)
🔴 Gerçek suç varsa dava (burada pek uymuyor)

Küçük tutarlar, açıklanabilir kaynak, kişisel borç ödeme → lehte faktörler

Özet tavsiyem (net):

✅ Avukatla devam et
✅ Şimdilik susma hakkını kullan
✅ Belgeleri toparla
❌ Polise tek başına ifade verme
❌ “Masumum anlatayım” refleksiyle hareket etme